Взаимодействие с Росфинмониторингом и Банком России. Требования 115-ФЗ
Эта программа — самая важная. Идентификация — это совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством РФ и внутренними нормативными документами сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и или надлежащим образом заверенных копий и или государственных и иных информационных систем. Выявление клиентов, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве на территории , которое которая не выполняет рекомендации группы ФАТФ. Обновление сведений о клиенте, представителе клиента, о выгодоприобретателе, о бенефициарном владельце клиента.
Меры, направленные на противодействие легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: - организация и осуществление внутреннего контроля; - обязательный контроль; - запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета вклада , о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом; - иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. К специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом далее - организации , ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, предъявляются следующие квалификационные требования: а наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки "Экономика и управление", либо по направлению подготовки "Юриспруденция", а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; б прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. К индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона далее - индивидуальные предприниматели , адвокатам, нотариусам и лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом "б" п. Примечание 2: 1. В организации с учетом особенностей ее структуры, штатной численности, клиентской базы и степени уровня рисков, связанных с клиентами организации и их операциями может быть сформировано или определено структурное подразделение, выполняющее функции по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Правила внутреннего контроля в организации должны содержать описание системы внутреннего контроля в организации и ее филиале филиалах при их наличии , порядок взаимодействия структурных подразделений организации по вопросам реализации правил внутреннего контроля.
Приказ Росфинмониторинга от Действие приказа теперь также распространено на исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда кроме международного наследственного фонда. Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций сделок , дополнен новым кодом 51 признаки, выявляемые при осуществлении деятельности исполнительного органа личного фонда. Также установлено, что в случае подписания ФЭС специальным должностным лицом от имени организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.
